非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，从而构成犯罪。

        根据现行法律法规，结合审判实践，以下行为均可能构成非法吸收公众存款罪： 　　
        （一）以高额付息方式吸收不特定公众“存款”； 　　
        （二）以筹集发展资金为名向不特定公众“借款”； 　　
        （三）不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金； 　
        （四）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金； 　　
        （五）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金； 　　
        （六）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金； 　　
        （七）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金； 　　
        （八）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金； 　　
        （九）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金； 　　
        （十）以投资入股的方式吸收社会公众存款； 　　
        （十一）以委托理财的方式非法吸收资金； 　　
        （十二）利用“会”、“社”等组织非法吸收资金； 　　
        （十三）以“认购商铺使用权”和“内部职工集资”的名义吸收公众存款； 　　
        （十四）以加盟补贴名义吸收公众存款； 　　
        （十五）以投资经营项目为名吸收公众存款； 　　
        （十六）以收取广告位代理订金的名义变相吸收资金； 　　
        （十七）以办理预存卡形式吸收公众存款； 　　
        （十八）以发展代理商为名吸收社会公众资金； 　　
        （十九）假借销售商品名义吸收公众资金； 　　
        （二十）以销售商品房、商铺提供担保等名义吸收公众资金； 　　
        （二十一）为放贷非法吸收社会公众资金； 　　
        （二十二）以参与“翡翠戴养”名义吸收公众存款； 　　
        （二十三）虽不知情但积极为他人介绍吸收资金也构成犯罪。

 

        案例剖析

        （一）基本案情

        2012年4月、8月，某某公司2（以下简称某某公司2）及某某公司1（以下简称某某公司1）先后注册成立，实际经营地位于上海市浦东新区。2014年1月至案发，被告人周某在担任某某公司1南汇分部业务员期间，未依法取得国家有关部门批准，以销售某某公司2“华某”等理财产品为名，采用发送传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《华某养老产业园债权转让协议》等书面合同，承诺7%-18%的固定年化收益率，通过线下门店吸引社会不特定公众投资。经审计，被告人周某涉及吸收公众存款金额为人民币（以下币种同）2,800余万元，未兑付本金700余万元。2023年4月19日，被告人周某经公安机关电话通知后到案，到案后如实供述上述犯罪事实并退赔赃款224,500元。被告人周某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第十二条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

 

        （二）裁判结果

        上海市浦东新区人民法院认为，被告人周某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人周某系从犯，应当减轻处罚。被告人周某有认罪认罚、自首、退赃退赔等情节，可从轻处罚。被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币四万元。

 

        徐海燕刑事辩护律师团队，团队律师均执业于专业刑事辩护律师事务所-上海德禾翰通律师事务所，多年刑事辩护经验，提供看守所会见、取保候审、不予批捕、缓刑减刑辩护、无罪辩护等。遇到刑事案件，家属不知道怎么处理的，可以拨打上海刑事案件律师电话：13391128318（徐律师）。